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Beratung für Privathaushalte

Kompetente Beratung – individuell, transparent und unabhängig.

Das eigene Heim, das Wohlergehen der Familie, die Ausbildung der Kinder, der Aufbau einer unternehmerischen Existenz, die Absicherung im Alter, Erholung im Urlaub oder der kleine Luxus nebenher – eine stabile zukunftsorientierte Finanzplanung und Zeit sind der Maßstab, Ihre ganz individuellen Werte zu leben und zu bewahren und unabhängig zu handeln.

Wagen Sie den Aufstieg! Auch wenn Kraft und Ausdauer notwendig sind, Ihre Werte zu sichern und Freiheit zu erlangen und zu (er)leben, es lohnt sich! Wenn Sie auf Ihrem persönlichen Gipfel angekommen sind und die Aussicht genießen, wissen Sie, dass sich die Anstrengung und der Weg dorthin gelohnt haben.

Gern begleiten wir Sie auf Ihrem individuellen Weg als kundiger, erfahrener, unabhängiger und fairer Partner in allen finanziellen Angelegenheiten. Als Ihr umsichtiger und weitblickender „Bergführer“ gehen wir Schritt für Schritt in Ihrem ganz eigenen Tempo mit – geleitet nur von Ihren persönlichen Zielen und Wünschen. Dabei garantieren wir Ihnen absolute Objektivität und Neutralität und bieten echte Finanz-Honorarberatung nach den strengen Richtlinien des Bundesverbandes Deutscher Honorarberater. Sie erhalten keine vorgefertigten Lösungen von der Stange.

Wir prüfen ohne Interessenskonflikt, ob Ihre Werte wie Sicherheit, Unabhängigkeit oder Verfügbarkeit gesichert sind und sagen Ihnen, wie und wo Sie Kosten einsparen und Risiken und Rendite optimieren können. Konsequent zu Ihrem Vorteil lehnen wir jegliche Art von offenen oder verdeckten Kosten durch Dritte strikt ab. Wir möchten, dass Sie uns vertrauen – heute und in Zukunft. Daher bieten wir Ihnen ausschließlich das an, was Sie zur Verwirklichung Ihrer Ziele und Wünsche tatsächlich benötigen. Nicht mehr, aber auch nicht weniger. Das Honorar für unsere Dienstleistung ist fair, transparent und ausschließlich aufwandsorientiert. Wir arbeiten wie wir leben: nach ethischen Wertgrundsätzen, einem ganzheitlichen christlichen Weltbild und den Grundsätzen ordnungsgemäßer Finanzplanung.

Ruhestandsplanung / Altersvorsorge

Die Rentenlücke wird größer, darüber wird regelmäßig in den Medien berichtet. Was während der Arbeitsphase im Leben in die Rentenkasse eingezahlt wird, reicht nicht für das Rentenalter, die zusätzliche Altersvorsorge hat eine hohe Bedeutung. Je nach persönliche Lebenslage und persönlichen Hintergrund stehen verschiedene Möglichkeiten, um ihre Rente im Alter aufzustocken zur Verfügung.

Finanz- und Vermögensplanung

Mit einer Finanzplanung erhalten Sie Planungssicherheit und Transparenz sowie verständlich Auskunft über die Auswirkungen Ihrer bereits getroffenen Finanzentscheidungen sowie wie Sie neue Finanzentscheidungen sinnvoll in Ihre Vermögenswelt integrieren können. Mit Hilfe der Finanzplanung können zudem Szenarien (Vermögensteilung, Krankheit, plötzlicher Tod, Steuerentwicklung, Renditenvergleiche etc.) unkompliziert erstellt und mit Ihnen besprochen werden.

Kredite und Immobilienfinanzierung

Sie schätzen die Geschäftsbeziehung und das Vertrauen zu Ihrer Hausbank, suchen aber eine neutrale Beraung. Wir beraten und verhandeln für Sie – ganz in Ihrem Interesse. Wir pflegen gute Kontakte zu großer, regionaler und auf Nischen spezialisierter Kreditinstitute sowie zu privaten Kapitalgebern und bieten darüber hinaus Finanzierungsalternativen zur Senkung von Zinskosten und/oder für die Beschaffung von Eigenmitteln.

Auch im Bereich der Immobilienfinanzierung bieten wir Ihnen individuelle und persönliche Beratung und Planung.

Versicherungen

Sich mit Versicherungen zu beschäftigen ist für viele unbeliebte Arbeit. Zwar sind es in vielen Fällen kleine Beträge, aber sie summieren sich. Da lohnt sich regelmäßig ein prüfender Blick, ob der Versicherungsschutz in Zusammenhang steht mit der jetzigen Lebenssituation. Leider wird das nämlich oft erst deutlich, wenn man die Versicherung braucht. Ärgerlich ist auch, wenn es sich herausstellt, dass man überversichert ist und jeden Monat hätte Geld sparen können. Die Versicherungssprache in den Policen ist eine Hürde für viele, die Unterschiede der Anbieter liegen oft im Kleingedruckten.

Wer sich Zeit und Nerven sparen möchte, greift am besten auf einen unabhängigen Berater zurück. Die BergWERTE Finanzkanzlei GmbH bietet Ihnen genau das.

Vermögensmanagement

Mit den Vermögensmanagement haben Sie die Gewissheit, dass Ihre Anlage immer auf dem neuesten Stand bleibt. Sie investieren komfortabel und ohne großen Aufwand. Sie legen die Strategie fest: Auf Basis Ihrer persönlichen Risikoneigung wählen Sie aus verschiedenen Investmentvarianten. Diese unterscheiden sich in Ihrer strategischen Zusammensetzung der Anlageklassen und Ihrer individuellen Schwerpunkte.