Anm. d. Red. Michaelis Finanzkanzlei ist heute die BergWERTE Finanzkanzlei GmbH

Schwerpunkt – Unabhängigkeit

Bezüglich provisionsbeeinflusster Beratung habe ich Abstand zu Banken und diversen kostenlosen Finanzdienstleistern genommen. Meine Erfahrungen reichen von penetrantem Auftreten bis hin zu regelrechter Gehirnwäsche seitens verschiedener Anbieter. Daher begab ich mich auf die Suche nach einem echten Honorarberater, dessen Unabhängigkeit ich mir auch sicher sein konnte. Diesen fand ich nach ausgiebiger Internetrecherche in Herrn Michaelis, der mir von Anfang an durch seine Unaufdringlichkeit zusagte. Zu einem Honorarberater gibt es folgendes zu sagen: Er kostet unter Umständen eine Stange Geld. Doch dafür gibt es eine Gegenleistung, welche mir von allen bisherigen Beratungen vorenthalten blieb – akribische Offenlegung aller Kosten und Klauseln im Rahmen eines Vertrages. Davon gab es in meinen alten Abschlüssen leider jede Menge, und erst durch Aufklärung von Herrn Michaelis wurden diese für mich ersichtlich.

Ein Wechsel auf alternative Produkte erfolgte stets mit dem Hinweis auf evtl. zu erwartende Provision bzw. des zu zahlenden Honorars. Letzteres ist gemessen an meinen bisherigen Verlusten ein echtes Schnäppchen. Lob auch an Herrn Michaelis Mitarbeiter. Diese geben sich große Mühe, um mich als äußerst schwer zu erreichenden Kunden auf dem Laufenden zu halten. Zur Rendite der Geldanlagen kann ich allerdings erst in drei Jahren eine Aussage treffen. Für die Zukunft kann ich mir gut vorstellen, alle Finanz- und Versicherungsprodukte von Herrn Michaelis auswählen und vermitteln zu lassen.
Daher: Meine Empfehlung.

Stefan M. 03.02.2014

Danke für die kompetente und freundliche Zusammenarbeit!

Das Unternehmen Michaelis kenne ich seit 2006. Herr Michaelis ist mir als unabhängiger Beratung in Sachen Betriebsführung, Finanzierungen und Vermögensgestaltung von Wichtigkeit und ich vertraue auf seine Empfehlungen. Insbesondere möchte ich erwähnen, dass ich die Neutralität und Unabhängigkeit im besonderen Maße wertschätze.

Im Jahr 2012 machte Herr Krumbachner, ein Mitarbeiter vom Büro Michaelis einen Vorschlag: Die Überprüfung meiner Risikoabsicherung im Unternehmen. Nach anfänglicher Skepsis beauftragten wir Herrn Krumbachner mit der Überprüfung. Über das Ergebnis war ich sehr erstaunt! Nicht nur das eine Einsparung von mehr als 50 % der Versicherungsbeiträge realisiert wurde, wurden auch erhebliche Lücken im bestehenden Versicherungsschutz aufgedeckt. Das Ergebnis hat mich einerseits sehr erfreut und andererseits traurig gemacht, weil die bisherige Arbeit von einem befreundeten Versicherungsvertreters lückenhaft und Beitragsmäßig „überzogen“ war. Ich hatte dieser Person sehr vertraut! Wenn ich daran denke, was alles passieren hätte können und welche Folgen dies für mein Unternehmen gehabt hätte, bekomme ich nachträglich noch „Kopfschmerzen“.

Die Beauftragung und das Honorar von 3.000 € erwies sich im Nachhinein als eine für das Unternehmen sehr effektive Investition, welche sich bereits innerhalb eines Jahres refinanziert hat. Zudem erhielt ich für diesen Beratungsprozess eine 50%ige Förderung vom Staat. Herrn Krumbachner und dem Unternehmen Michaelis bin ich für Ihre Dienstleistung sehr dankbar.

Volker M. 27.05.2014

Gestaltung der Altersvorsorge

Herr Michaelis kenne ich seit über 10 Jahre. Schon bei der Firmengründung hat er sich als sehr kompetenter und kooperativer Berater erwiesen. Hat mir damals bei sehr vielen Themen welche mit der Existenzgründung verbunden waren geholfen. Was ich schon damals toll fand, dass er viele Aspekte an welche man selber nicht denkt ins Licht bringt und gleich mit vorteilhaften Lösungsvorschlägen unterstützt.
Die Gestaltung der Altersvorsorge ist im Herbst 2012 zum Thema geworden. Hr. Michaelis hat das Ganze sehr schnell konzipiert, mögliche Lösungen dargestellt und nach gemeinsamer Durchsprache in meinem Auftrag durchgeführt. Er ist bis zum Abschluss ständig mit vollem Einsatz und Engagement dabei gewesen. Aktuell stehen weitere Themen offen für welche Hr. Michaelis als Berater bei mir mit Sicherheit eingesetzt wird. Absolut empfehlenswert.

Joran S. 03.06.2014

Unternehmensberatung / Immobilienfianzierung

n einer schwierigen betrieblichen Situation haben wir mit Herrn Michaelis einen zuverlässigen Partner an der Hand, der uns immer professionell, aber auch persönlich, berät. Er unterstützte uns bei unseren Vorhaben, der Betriebsübergabe sowie der Finanzierung unseres Hauses. Dabei analysierte er sehr umfangreich den Ist-Zustand unserer Finanzen und Eigentümer und erarbeitete mit uns einen Plan zur Umwertung. Dafür vielen Dank an ihn und sein Team. Ohne deren Unterstützung hätten wir das nicht geschafft.

Max M. 07.06.2014

Ganzheitliche Betreuung

Herrn Michaelis kenne ich seit dem Jahr 2000 und er betreut unsere Finanzen seit dieser Zeit zu meiner vollsten Zufriedenheit. Die Betreuung umfasst alle Formen der Versicherungen sowie die Geldanlagen. Besonders wertvoll ist die kompetente Beratung, das freundliche Wesen und die Zuverlässlichkeit in allen Bereichen. Die Erklärungen sind verständlich und nachvollziehbar. Zudem schätze ich die unabhängigen Informationen und geldwerten Tipps rund um das Thema Finanzen.

Irmgard S. 26.08.2014

Finanzierung -Unternhmensführung – Unternehmensrisiken

Ich möchte mich auf diesem Wege für die bereits langjährige und gute Zusammenarbeit mit Ihrem Unternehmen bedanken. In unserer gemeinsamen Zeit erlebten wir Sie stets als kompetente und zuverlässige Ansprechpartner zu den Themen Unternehmensführung, betrieblicher Altersvorsorge, Bewertung von Unternehmensrisiken sowie im Bereich Finanzierungen.

Explizit möchte ich Ihre Kompetenz und Umsetzungen im Bereich der Bewertung von Unternehmensrisiken hervorheben. Im Frühjahr 2012 haben wir Sie mit der Überprüfung unserer Unternehmensrisiken, konkret mit der Prüfung der bestehenden Unternehmensversicherungen beauftragt.
Als Ergebnis präsentierten Sie uns die Tatsache, dass wir mit unserem langjährigen Makler bestens aufgehoben sind. Trotz einer möglichen Beitragseinsparung von jährliche ca. 500€ haben wir uns dazu entschieden, weiterhin auf unseren Makler zum setzen. Mit dem Service des Maklers waren wir bisher zufrieden.

Es ist von uns angenehm und sehr zufriedenstellend aufgenommen worden, dass wir von Ihnen, losgelöst von Abschlussinteressen oder Provisionen, eine objektive und neutrale Bewertung unserer vorhandenen Unternehmensrisiken erhalten haben. Ihre Handlungsempfehlungen haben wir geschätzt.

Bei uns bleibt das gute Gefühl, dass wir in Punkto „Absicherung unserer Unternehmensrisiken“ ausreichend vorgesorgt haben und wir uns weiterhin auf unser Kerngeschäft konzentrieren können. Vielen Dank hierfür.

Wir empfehlen Sie gerne weiter!
Peter P. vom 07.09.2014

Neutralität und Kompetenz sind Geld wert!

Seit unserer Unternehmensgründung im Jahr 2011 begleitet Herr Michaelis und sein Team unser Unternehmen und wir arbeiten gerne und vertrauensvoll zusammen.

Die Arbeit und das Engagement von MICHAELIS schätzen wir sehr. MICHAELIS berät uns in allen betriebswirtschaftlichen Belangen, auch in der privaten Vermögensgestaltung. Die Neutralität, die soziale Kompetenz und die Erfahrung von Herrn Michaelis und seinem Team sind geldwert. Besonders hervorheben möchten wir den Mehrwert der Verbindung von Unternehmens- und Finanzberatung. Diese Konstellation hat gerade uns sehr hohe finanzielle Vorteile beschert. Vor allem zeigte sich dies in der Überprüfung unserer Unternehmensrisiken.

Mitte 2013 stand unsere routinemäßige Überprüfung der Gewerbeversicherung auf dem Plan. Diese Überprüfung haben wir in der Vergangenheit stets mit unserem Versicherungsvertreter besprochen und abgewickelt. Die Herren Michaelis und Krumbachner boten an, eine Ausschreibung der Gewerbeversicherung zu erstellen, um auf echter neutraler Basis einen Vergleich von Risiko und Prämie zu erhalten, mit dem Hintergedanken ggf. einen günstigen Versicherer für uns zu finden.

Das Ergebnis der Ausschreibung überraschte uns, weil wir in der Vergangenheit gute und vertrauensvolle Erfahrungen mit unserem Versicherungsvertreter gemacht haben. Unsere bisherigen Prämien für die Absicherung der Unternehmensrisiken beliefen sich auf ca. 20T€. Das Angebot von MICHAELIS betrug ca. 7T€ und dies noch mit besseren Leistungen. Eine Ersparnis gegenüber unseren langjährigen Partner von über 70%! Zudem wurden Lücken im alten Versicherungsschutz aufgedeckt, welche unser bisheriger Versicherungsvertreter nicht erkannt hatte.

Für uns hat sich die Beauftragung von MICHAELIS und seinem Team unmittelbar rentiert und schafft Liquidität im Unternehmen. Unsere Unternehmensrisiken sind nachhaltig, klar und umfassend optimiert worden. Das Honorar von ca. 3T€ haben wir gerne bezahlt. Zudem erhielten wir für die Dienstleistungen von MICHAELIS einen Zuschuss von ca. 1500 € vom Bundesamt für Wirtschaftsförderung. MICHAELIS und sein Team erhalten von uns 5 von 5 Sternen für deren wertvolle und gewinnbringende Dienstleistung!

Und, wir empfehlen dieses Unternehmen gerne.
Stephan P. vom 12.09.2014

Ein äußerst kompetenter Berater

Seit rund vier Jahren ist Herr Michaelis für mich tätig. Schlechte Erfahrungen und mangelnde Transparenz im Bereich Geldanlagen und Versicherungsabschlüssen ließen mich vom Versicherungsberater, der auch meine Ersparnisse anlegte, zum Honorarberater wechseln.
Herr Michaelis bewertete meine bestehenden Versicherungen und Anlagen, besprach sie mit mir, wir ließen sie stehen oder veränderten sie, so dass ich bei Versicherungen entlastet wurde und mich bei bereinigten und modifizierten Anlagen zufrieden und in Sicherheit fühle.
Den Verkauf meines Elternhauses begleitete Herr Michaelis vom Angebot bis zum notariellen Abschluss beratend und mit überraschendem Erfolg.
Mittlerweile schätze ich Herrn Michaelis` Rat auch in persönlichen und sensiblen Bereichen wie z.B. Erben und Vererben, denn sein Weitblick hat mir im Gespräch so manche Lösungswege eröffnet, die ich ohne ihn nicht gefunden hätte.

Angelika W. vom 18.10.2014

Umfassende Beratung

Herr Michaelis berät mich seit vielen Jahren in allen Fragen rund um Finanzen und Versicherungen. Seine Vorschläge sind immer individuell und genau auf meine Lebenssituation abgestimmt.

Ich kann Herrn Michaelis zu 100% weiterempfehlen.

Siegfried D. vom 03.11.2014

Komplexe Beratung individuell und dialogisch gemeistert

Meine Frau und ich hatten im Jahr 2013 den Eindruck, dass wir eine komplexe Neustrukturierung unserer wirtschaftlichen Basis einschließlich der Absicherung des Aufenthaltes meiner 82 Jährigen Mutter in einem Wohnstift nicht mehr alleine bewältigen können.

Über einen Artikel der Stiftung Warentest wurden wir auf den Verband der unabhängigen Honorarberater aufmerksam. Es leuchtete uns ein, das es sinnvoller ist, jemanden direkt für seine Beratungsleistung zu bezahlen, als direkt und für den Kunden undurchschaubar über Provisionen sowie versteckte Provisionen für Finanzprodukte. Außerdem wollten wir jemanden an unserer Seite wissen, der uns in unserer Situation individuell und mit psychologischem und unternehmerischem Fingerpitzengefühl begleitet.

Herr Michaelis und sein Team haben uns 14 Monate lang kompetent, einfühlsam, flexibel und individuell begleitet. Er und sein Team waren dabei immer dialogbereit und haben rasch auf alle Anfragen und Einwände reagiert. Er schöpfte dabei aus einem breiten Spektrum an Erfahrung und konnte uns, sowohl was die Anlageentscheidungen angeht, als auch in betriebswirtschaftlicher Hinsicht viele Empfehlungen und Tips geben und diese zeitnah umsetzen, wenn wir dem folgten.

Auch wenn wir sicher nicht zu seinen Großkunden zählen, fühlten wir uns stets in allen Belangen ernst genommen und mit Umsicht betreut.

Wir können ihn und sein Team nach unserem bisherigen Kenntnisstand sehr empfehlen.

Ohne deren Hilfe hätten wir diesen für uns in jeder Hinsicht anspruchsvollen Umstrukturierungsprozess kaum bewältigen können.

Eheleute Helen und Stefan S. vom 25.11.2014

Prüfung und Optimierung unserer Risikoabsicherung und Altersvorsorge

Wir fühlen uns bei Herr Michaelis sehr gut aufgehoben. Die Gespräche sind immer sehr informativ und locker.
Die tolle Atmosphäre und die individuelle Beratung haben uns immer sehr gut gefallen und sind uns auch sehr wichtig.

Herr Huber vom 20.11.2014