Beratung mit Weitblick

Die Kosten für eine Honorarberatung richten sich ganz nach dem individuellen Aufwand – flexibel und transparent. Während eine produktbezogene Bewertung weniger umfangreich ist, enthält eine umfassende Finanz- und Vermögensplanung eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer finanziellen Situation, was entsprechend zeitintensiver ist.

Bei komplexen oder umfangreichen Beratungsprojekten legen wir gemeinsam mit Ihnen im Voraus eine faire Honorarobergrenze fest, um Ihnen zusätzliche Sicherheit zu geben. Unsere Honorarstruktur basiert auf Fairness, Transparenz und Nachvollziehbarkeit. In der Regel orientieren wir uns am tatsächlichen Zeitaufwand, wobei wir die Vereinbarung individuell auf die Anforderungen Ihres Mandats abstimmen.

Mit diesem transparenten und fairen Honorarsystem möchten wir von Anfang an für Klarheit und Sicherheit sorgen – damit Sie genau wissen, welche Kosten auf Sie zukommen.

Wenn Sie eine unabhängige, transparente und individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Finanzberatung suchen, ist die Honorarberatung die ideale Lösung für Sie.

Sie bietet besonders Vorteile für Menschen, die ihre Altersvorsorge strategisch planen, größere Investitionen oder Kapitalanlagen tätigen möchten oder eine kontinuierliche Unterstützung in finanziellen Fragen wünschen.

Wenn Sie folgende Fragen mit „Ja“ beantworten, könnte eine Honorarberatung genau das Richtige für Sie sein:

• Klarheit:
Möchten Sie professionellen Rat, um zu prüfen, ob Ihre aktuellen Finanzprodukte zu Ihren Zielen passen?
• Überblick:
Haben Sie das Gefühl, dass Ihre Geldanlagen unübersichtlich sind, und wünschen sich mehr Ordnung?
• Sicherheit:
Würden Sie sich wohler fühlen, wenn ein Experte Ihr Vermögen strukturiert und professionell verwaltet?
• Vermögensaufbau:
Möchten Sie Ihr Vermögen gezielt steigern und brauchen eine passende Anlagestrategie?
• Renditesteigerung:
Sind Sie unzufrieden mit der Entwicklung Ihrer Kapitalanlagen und möchten diese optimieren?
• Fürsorge:
Wollen Sie sicherstellen, dass Ihre Familie finanziell gut abgesichert ist?
• Freizeit:
Bevorzugen Sie es, Ihre Freizeit mit angenehmeren Dingen zu verbringen, anstatt sich mit Finanzen zu beschäftigen?

Gerne unterstützen wir Sie mit unserer Expertise dabei, individuelle Lösungen zu entwickeln, die genau auf Ihre Lebensziele und Bedürfnisse abgestimmt sind. Vertrauen Sie auf unsere Kompetenz – gemeinsam gestalten wir Ihre finanzielle Zukunft sicher und erfolgreich.

Als echter Honorarberater biete ich Ihnen eine transparente und unabhängige Beratung an, bei der es nicht um den Verkauf von Produkten geht. Mein Ziel ist es, Sie in die Lage zu versetzen, fundierte Entscheidungen zu treffen und die Hintergründe Ihrer Finanzplanung zu verstehen. Falls sich im Rahmen der Beratung der Bedarf an einem bestimmten Finanzprodukt ergeben sollte, kann ich Ihnen dieses sehr kostengünstig zum Nettoprinzip anbieten – das bedeutet, ohne versteckte oder zusätzliche Kosten, die sonst zugunsten des Beraters oder der vermittelnden Gesellschaft in das Produkt eingerechnet werden.

Dank dieser Vorgehensweise profitieren Sie von einer höheren Rendite, da Ihr Geld 1:1 für Sie arbeitet. Es wird nicht durch überhöhte einmalige Gebühren oder laufende, verdeckte Kosten geschmälert. Als Honorarberater, der ausschließlich von Ihnen als Mandant bezahlt wird, bin ich unabhängig von Versicherungen, Banken oder Investmentgesellschaften. Meine Empfehlungen basieren ausschließlich auf Ihren individuellen Zielen und Bedürfnissen – frei von Provisionsinteressen.

Im Gegensatz dazu steht die Arbeitsweise eines Vermittlers, der seine Vergütung durch Provisionen für den Verkauf von Finanzprodukten erhält. Bei solchen Vermittlern steht die Beratung oft im Zeichen eines Verkaufs, was dazu führen kann, dass Ihnen Produkte oder Strategien nahegelegt werden, die vor allem den Interessen des Beraters dienen, nicht jedoch Ihren besten finanziellen Vorteilen.

Mit mir haben Sie einen Partner an Ihrer Seite, der Ihre Interessen in den Mittelpunkt stellt – transparent, unabhängig und auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten.

Bei uns steht die transparente Beratung im Mittelpunkt.
Statt Produkte zu verkaufen, entwickeln wir gemeinsam klare und verständliche Handlungsoptionen.
Auf Wunsch begleiten wir Sie auch langfristig und nachhaltig bei der Optimierung Ihrer Vermögensstruktur.
Vertrauen Sie auf eine Beratung, die ehrlich, verständlich und auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist.

– Unsere Werte und Ihr Vorteil bei uns –

Unabhängigkeit und Neutralität:
Unsere Beratung ist vollkommen unabhängig und neutral. Wir verfolgen keine eigenen Produktinteressen und sorgen für vollständige Transparenz bei allen Kosten – egal ob offen oder versteckt. Dabei berücksichtigen wir sowohl traditionelle Versicherungsanbieter als auch innovative Internet- und Direktversicherer. So erhalten Sie eine umfassende Marktübersicht und Empfehlungen, die perfekt auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Transparenz:
Wir legen großen Wert auf klare und vollständige Kostentransparenz. Bei einer Honorarberatung wissen Sie genau, welche Kosten auf Sie zukommen. Es gibt keine versteckten Gebühren oder Provisionen, die den Berater beeinflussen könnten.

Unabhängigkeit:
Als Honorarberater arbeite ich ausschließlich für Sie, ohne von Banken, Versicherungen oder Investmentgesellschaften abhängig zu sein. Meine Empfehlungen basieren nur auf Ihren individuellen Bedürfnissen.

Objektivität:
Da ich keine Provisionen für bestimmte Produkte erhalte, empfehle ich Ihnen nur jene Finanzprodukte, die wirklich zu Ihren Zielen passen. Bei Provisionsberatern besteht die Gefahr, dass Produkte bevorzugt werden, die für den Berater lukrativer sind.

Maßgeschneiderte Lösungen:
Ihre persönlichen Ziele sind unser Maßstab. Wir entwickeln eine individuelle Anlagestrategie, die genau auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.

Höhere Rendite:
Da keine versteckten Kosten oder Provisionen in die Produkte eingerechnet sind, profitieren Sie von einer höheren, realen Rendite, weil Ihr Geld 1:1 für Sie arbeitet.

Flexibilität:
Sie entscheiden, ob Sie unsere Empfehlungen mit unserer Unterstützung umsetzen oder eigenständig handeln möchten – ganz nach Ihren Wünschen.

Nachhaltige Vermögensberatung:
Als zertifizierter ECOanlageberater integrieren wir auf Wunsch nachhaltige Investments in Ihre Anlagestrategie, um Ihre finanziellen Ziele umweltbewusst zu erreichen.

Erfahrung und Expertise:
Mit langjähriger Erfahrung und fundiertem Fachwissen stehen wir Ihnen als kompetenter und verlässlicher Partner zur Seite.

Vertrauen:
Wir begleiten Sie langfristig und vertrauensvoll – auch in schwierigen Marktphasen. Als unabhängiger und fairer Partner setzen wir auf eine Beziehung, die auf Ehrlichkeit und Verlässlichkeit basiert. Sie können sicher sein, dass meine Empfehlungen Ihren Vorstellungen folgen und nicht durch Verkaufsanreizen beeinflusst sind.

Kurz gesagt: Eine unabhängige Honorarberatung bietet Ihnen mehr Transparenz, Objektivität und letztlich bessere Chancen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Um wirklich eine unabhängige und objektive Beratung zu erhalten, ist es wichtig, einen echten Honorarberater zu finden.

Hier sind einige Tipps, die Ihnen dabei helfen können:

1. Achten Sie auf die Zulassung:

Suchen Sie nach Beratern, die eine entsprechende Zulassung besitzen.
Nur bei den folgenden Beratern erhalten Sie eine echte Honorarberatung:

• Honorar-Finanzanlageberater (§ 34 h GewO)
• Honorar-Immobiliendarlehensberater (§ 34 i GewO)
• Versicherungsberater (§ 34 d Abs. 2 GewO)

Um diese Zulassung zu überprüfen, besuchen Sie die Website des IHK-Dachverbandes. Durch das Eintragen der Registriernummer oder des Namens der Firma bzw. des Beraters erhalten Sie Auskunft darüber, welche Zulassung der betreffende Berater besitzt.
Uns können Sie bspw. mit der Nr.: D-H-155-X6DZ-65 im Register auffinden (siehe untenstehenden Link).

2. Fragen Sie nach der Vergütungsart:
Ein echter Honorarberater arbeitet ausschließlich auf Honorarbasis und erhält keine Provisionen oder andere Vergütungen von Produktanbietern. Lassen Sie sich diesen Sachverhalt ggf. im Vorfeld schriftlich bestätigen.

3. Transparenz:
Ein seriöser Berater erklärt offen, wie er bezahlt wird und welche Kosten auf Sie zukommen. Transparenz ist ein wichtiges Zeichen für Unabhängigkeit.

4. Unabhängigkeit:
Überprüfen Sie, ob der Berater unabhängig ist und keine Bindungen an bestimmte Finanzprodukte oder Anbieter hat (siehe auch Punkt 1; Zulassung). Das sorgt für objektive Empfehlungen.

5. Empfehlungen und Bewertungen:
Schauen Sie sich die Bewertungen oder Empfehlungen von anderen Kunden an, um einen Eindruck von der Seriosität und Qualität des Beraters zu bekommen.

6. Persönliches Gespräch:
Vereinbaren Sie ein erstes Gespräch, um den Berater kennenzulernen. Achten Sie darauf, ob er Ihre Fragen ehrlich und verständlich beantwortet und ob Sie sich gut aufgehoben fühlen.

Wenn Sie diese Punkte beachten, haben Sie gute Chancen, einen echten Honorarberater zu finden, der Ihnen unabhängig und vertrauensvoll bei Ihren Finanzentscheidungen hilft.

Hier gelangen Sie auf die Seite des DIHK, um die Zulassung zu überprüfen.

Ich bin fest davon überzeugt, dass eine faire und transparente Finanzwelt dem Wohl der Menschen dienen sollte. Deshalb arbeite ich als Honorar-Finanzanlagen-, Honorar- Immobiliardarlehens- und Versicherungsberater vollständig provisionsfrei – so kann ich meine Mandanten unabhängig und ehrlich beraten.

Mein Ziel ist es, Sie dabei zu unterstützen, sinnvolle Finanzentscheidungen zu treffen und das Beste aus Ihren finanziellen Möglichkeiten herauszuholen. Ich glaube an die Sinnhaftigkeit einer ganzheitlichen Beratung, die alle Aspekte Ihrer finanziellen Situation berücksichtigt und auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist.

* Ihr Weg zu einer erfolgreichen Finanzplanung – einfach, transparent und persönlich *

1. Kostenfreies Erstgespräch buchen:
   Der erste Schritt ist, dass Sie ein kostenloses und unverbindliches Erstgespräch bei uns buchen.
2. Erstgespräch:
   Im Rahmen eines kostenfreien Erstgespräches – ob persönlich in meinem Büro oder bequem online per Video – sprechen wir über Ihre Wünsche, Fragen und Anliegen. Gemeinsam besprechen wir, was Sie von meiner Beratung erwarten, und klären die Rahmenbedingungen sowie die Kosten unserer Zusammenarbeit. Wir erläutern Ihnen den Nutzen und die Vorteile, die Sie durch unseren unabhängigen und transparenten Beratungsansatz gewinnen.
3. Beauftragung und Analyse:
   Nach Ihrer Beauftragung beginnen wir mit der ganzheitlichen Analyse Ihrer getroffenen Finanzentscheidungen. Hierbei stehen für uns nur Ihre Interessen im Mittelpunkt. Nach der gründlichen Analyse Ihrer aktuellen Situation und Ihrer Ziele erstelle ich eine individuelle Finanz- und Vermögensplanung mit konkreten Handlungsempfehlungen.
4. Beratung:
   In einem ausführlichen Termin erhalten Sie – in verständlicher und schriftlicher Form – Ihre Finanzplanung mit allen Detailanalysen und den empfohlenen Maßnahmen, die wir gemeinsam besprechen. Änderungswünsche von Ihnen berücksichtigen wir jederzeit.
5. Umsetzung:
   Bei der Umsetzung der von uns erhaltenen Handlungsempfehlungen sind Sie nicht an uns gebunden. D.h. Sie können die Umsetzungen selbst veranlassen und/oder einen anderen Dritten beauftragen.
   Sind alle Maßnahmen und Änderungen umgesetzt, endet die Beratung und Sie erhalten unsere Honorarabrechnung.
6. Betreuung:
   Selbstverständlich begleiten wir Sie auch gerne bei der Umsetzung und weiteren Betreuung unserer Handlungsempfehlungen.

Ihre Zukunft im Blick – mit einer individuellen Finanzplanung

Eine individuelle Finanzplanung ist mehr als nur Zahlen – sie ist der Schlüssel, um Ihre finanziellen Ziele zu verwirklichen. Gemeinsam analysieren wir Ihre aktuelle Situation, Ihre Wünsche und Bedürfnisse, um einen maßgeschneiderten Finanzplan zu entwickeln. Dabei berücksichtigen wir verschiedene Aspekte: Ihr Einkommen, Ihre Ausgaben, Ersparnisse, Investitionen und Ihre Altersvorsorge. Das Ziel ist klar: eine stabile finanzielle Basis schaffen, damit Sie Ihre Träume verwirklichen können – sei es der Kauf eines Hauses, die Ausbildung Ihrer Kinder, der Aufbau einer unternehmerischen Existenz oder eine sorgenfreie Rente.

Mit einer privaten Finanzplanung profitieren Sie von:

• Planungssicherheit und Transparenz:
Sie erhalten eine verständliche Übersicht über Ihre bisherigen Finanz- und Vermögensentscheidungen und deren Auswirkungen. So können Sie aktuelle und zukünftige Schritte gezielt und sinnvoll in Ihre Vermögensstrategie einbauen.

• Integration neuer Finanzentscheidungen:
Wir zeigen Ihnen, wie Sie neue Finanzvorhaben sinnvoll in Ihre bestehende Vermögensplanung einbinden können.

• Erstellung und Analyse von Szenarien:
Ob es um Vermögensaufteilung, Krankheit, plötzlichen Verlust, Erben und Schenken, Schuldenabbau, steuerliche Entwicklungen oder Renditevergleiche geht – wir entwickeln individuelle Szenarien.  Diese besprechen wir ausführlich mit Ihnen, um eine nachhaltige, ganzheitliche Vermögensentwicklung zu gewährleisten – neutral, unabhängig und ohne Produktinteressen.  Besonderen Wert legen wir auf die detaillierte Bewertung von Verträgen und Produkten.

• Kontinuierliche/Stetige Unterstützung/Begleitung durch Experten:
Als unabhängiger und fairer Partner stehen wir Ihnen jederzeit bei allen finanziellen Angelegenheiten gerne zur Seite. Unser umfassendes Fachwissen und unsere jahrzehntelange Erfahrung in der Honorarberatung garantieren, dass Sie stets die bestmögliche Unterstützung erhalten.

Auf Wunsch führen wir auch Einzelfallbewertungen durch. Wir empfehlen jedoch eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer gesamten finanziellen Situation, um die nachhaltige Wirkung Ihrer Verträge und Entscheidungen umfassend beurteilen zu können.